Capitalisme financier

Qu'est-ce que le capitalisme financier?

Il Capitalisme financier Il s'agit de la troisième phase du processus d'évolution du capitalisme mondial, qui est originaire du milieu du siècle et s'est étendu jusqu'à aujourd'hui. Cette étape a été précédée par le capitalisme industriel et commercial et a commencé dans les années 70.

Il est également connu sous le nom de capitalisme monopolistique, dont la conséquence la plus importante a été la croissance accélérée de l'économie par un processus de centralisation du capital. Avec la croissance du capitalisme financier, une grande banque, industrielle, commerciale, etc. Les conglomérats d'entreprise sont originaires.

Ce processus de centralisation et de fusion du capital a donné lieu à la naissance de sociétés transnationales monopolistiques à la fin du 20e et au début du 21e siècle.

Le capitalisme financier est également caractérisé par la forte domination économique et politique que les institutions financières exercent sur tous les autres secteurs de l'économie.

Ces dernières années, ce domaine a entraîné la croissance du capital financier spéculatif, au lieu de la croissance des activités productives.

Les crises financières des quatre dernières décennies au monde ont été une conséquence directe de cette forme de capitalisme basée sur le profit et la spéculation.

Caractéristiques du capitalisme financier

Le capitalisme financier diffère des autres formes de capitalisme pour plusieurs raisons indiquées ci-dessous:

- Dans l'activité économique, le secteur financier est décisif pour la croissance du produit intérieur brut (PIB).

- Il y a une augmentation exponentielle des transactions financières sans objectif productif, mais plutôt spéculatif.

- Il existe des chaînes d'intermédiation financière (banques, sociétés d'investissement, etc.) qui se transforment souvent en préoccupations pour le système.

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- Les centrifugeuses et les bulles sont produites avec l'utilisation de capital. D'une part, la banque de dépôt essaie d'attirer des économies pour prêter de l'argent.; De l'autre, la banque d'investissement, qui obtient ses fonds du marché interbancaire pour le prêter et le réinvestir. De même, les sociétés d'investissement vendent des actions en bourse.

- Il génère des crises périodiques parce que la surcharge des dettes augmente plus rapidement que la production et la capacité de la «réelle» économie à résister à ces dettes.

- Le capitalisme financier cherche à obtenir et à maximiser fondamentalement ses gains en capital grâce à des prix des terrains élevés, Marchandises et les actifs immobiliers rentables, contrairement au capitalisme industriel, selon lequel la réalisation des bénéfices a été soumise à l'augmentation croissante des ventes.

- Dans le secteur immobilier, le redemploy. Quelque chose de similaire se produit dans le secteur des hydrocarbures (pétrole et gaz), comme dans l'exploitation minière, l'assurance et les services bancaires. De cette façon, essayez d'éviter le paiement de l'impôt sur le revenu.

- Dans le capitalisme financier actuel moderne, les bénéfices substantiels ne sont pas obtenus en exploitant le travail salarial comme Karl Marx l'a indiqué, mais par la mobilisation et l'utilisation des fonds de pension, de la sécurité sociale et d'autres formes d'épargne investies dans les actions, les obligations et les biens immobiliers.

Conséquences du capitalisme financier

- Croissance accélérée et désordonnée de l'économie grâce à un processus d'exponentivité du système financier au niveau international, sans coordination politique efficace, ni à une architecture financière correcte et moins une réglementation internationale correcte des nouveaux produits financiers.

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- La «surchauffe» de l'économie est une autre conséquence du capitalisme financier. Cela se produit lorsqu'il y a un afflux massif de capitaux, provoquant une expansion de la demande globale si excessive qu'elle génère des déséquilibres macroéconomiques.

- L'influence du système financier international ne s'est pas limitée à une simple intermédiation dans l'activité de l'économie capitaliste moderne, mais a également imprégné le système politique et influence les objectifs de la politique économique d'un pays.

- Il y a eu diverses crises financières avec des conséquences désastreuses pour l'économie. Les deux cas les plus emblématiques de ces dernières années ont été le lundi 19 octobre 1987), qui a produit la chute de la Bourse de New York; et la crise financière de 2008 aux États-Unis et en Europe.

- Ces crises récurrentes ont été une conséquence directe de la nature des opérations bancaires et des bulles causées par le capitalisme financier international. En raison de ses caractéristiques et de ses récidives, ce processus a été appelé la crise systémique du capitalisme financier.

- Après la débâcle financière qui a provoqué la bulle immobilière et les "obligations toxiques" aux États-Unis et en Europe, une aide financière à grande échelle était nécessaire. Au cours de ce processus.

- L'appel Grande banque Financiero a également impliqué le décaissement de centaines de milliards de dollars des banques centrales. L'objectif était de payer les clients des banques affectées et d'éviter plus de ravages économiques. Des liquidités plus monétaires ont été créées et les taux d'intérêt ont été réduits, entre autres mécanismes.

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- Le capitalisme financier a généré une économie basée sur la spéculation et les valeurs fictives. Par exemple, dans la crise immobilière de 2008, les hypothèques appartenant à des banques américaines ont été soulagées de autres fonds d'investissement financiers intermédiaires.

Ils ont également été vendus aux fonds de pension et aux fonds de couverture, qui ont été "garantis" (soutenus) par les mêmes versements hypothécaires ou avec l'immobilier compromis.

- La spéculation et la recherche d'un gain maximal ont nui aux vrais acteurs économiques (hommes d'affaires, industriels, travailleurs et consommateurs).

Les crises financières les plus importantes de ces dernières années

La crise systémique a causé au cours des 48 dernières années l'automne de la bourse mondiale et la faillite massive des banques. La reprise du système financier a conduit à l'intervention des banques centrales des pays touchés.

- La Bourse de New York tombe le 19 octobre 1987. Avec cela aussi, les marchés boursiers de l'Europe et du Japon ont également chuté. L'indice Dow Jones s'est effondré ce jour-là 508 points.

- Crise du peso mexicain (1994), la crise de l'Asie (1997) et la crise de Rublo (1998).

- La Grande Récession des États-Unis entre 2007 et 2010.

- Crise de la dette européenne et bulle immobilière 2008-2010.

- La guerre mondiale de monnaie et les déséquilibres en 2010.